Credit Score usando
I.A. e Dados Abertos
Credit Score
Modelos de análise de risco de crédito customizados
Imagine ter todo o poder de conectar seu modelo de Credit Score, análise de risco de crédito, a novos indicadores e parceiros de ados?
Modelos de inteligência artificial para análise de risco de crédito, contendo o histórico de pagamentos atualizado da empresa e utilizando dados abertos, tradicionais e centenas de fatores para predizer em tempo real o bom e mau cliente.
Credit Score
Modelo de Crédito conectado a
400+
fontes de Dados Abertos
Apontamentos e Dívidas
Processos e Bens
Social e Econômico
81
Score de Crédito Customizado
Por que desenvolver um Modelo de Análise de Risco de Crédito usando Inteligência Artificial e Dados Abertos?
Escala da operação de análise de crédito trazida pela Previsibilidade
Um modelo customizado de análise de risco de crédito irá mobilizar o time inteiro da empresa a trabalhar a excelência em seus dados internos e também irá aprimorar as qualidades analíticas do times, passando a medir o sucesso da operação sob a ótica do resultado final: o aumento no saldo operacional e a consequente queda nas perdas por inadimplência.
Justamente a segurança previsibilidade e repetição por esses índices, levam ao gradual e seguro aumento do número de concessões de crédito bem sucedidas, e então o desejado aumento da lucratividade de toda a operação de crédito.
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Aumento da lucratividade da operação de crédito
O aculturamento em acompanhar de perto os indicadores críticos de uma operação de Crédito, medindo constantemente as taxas de Inadimplência e o aumento do número de Bons Clientes, é um ponto fundamental para obter previsibilidade e então aumentar com segurança o número de concessões de crédito.
O cenário socioeconômico instável leva a necessidade de retreinar constantemente o Modelo de Análise de crédito, aportando nele uma base histórica atualizada, para que sejam consideradas as mudanças de comportamento dos clientes.
A DATAHOLICS apoia as empresas a retreinarem seus modelos de inteligência artificial para a análise de crédito a cada 4 ou 6 meses, aportando sempre novas fontes de dados abertos e também uma atualização da base histórica de pagamentos e inadimplências. Assim, apoiamos por exemplo grandes empresas a se adaptarem durante a pandemia, diminuindo substancialmente seus prejuízos por possuírem um modelo de análise de risco mais atualizado e condizente com a realidade.
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Queda da inadimplência da operação de crédito
As características de um bom ou mau cliente hoje em dia podem ser medidas por vários fatores, que antes da era digital e das inteligências artificiais eram quase impossíveis de serem detectadas em grande escala.
Os apontamentos de débitos e créditos tomados na praça sem dúvida são muito importantes, no entanto outros fatores também podem e devem ser observados e medidos para que os Inadimplentes e o Adimplentes sejam detectados com precisão.
Profissão, estudo, carreira, hábitos perfil socioeconômico, momento de vida e muitos outros fatores, são indicadores que podem ajudar, e muito, aos modelos e inteligência artificial para análise de crédito perceberem nuances e diferenças que ajudarão a detectar, de forma automática e escalável, um potencial mau comportamento ou má conduta que aponte um risco, principalmente para aqueles clientes que erroneamente seriam aprovados, por terem uma nota de crédito aceitável em bureaus de crédito tradicionais.
Ter o apoio dessas grandes I.A.s e Dados Abertos podem levar a quedas abruptas na inadimplência, e transformar operações de crédito em notáveis fontes de lucro para as empresas.
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Time especializado em I.A. sem precisar de novo departamento
A análise de risco de crédito está presente em praticamente todas as operações de todas as indústrias, instituições e corporações. Desde a avaliação de fornecedores, de clientes B2B, de pessoas físicas compradoras ou tomadoras de crediários.
Apesar de ter uma enorme ligação com o sucesso ou fracasso da corporação, a análise de risco de crédito é enormemente afetada pelo veloz avanço da tecnologia e da digital da da inteligência artificial – uma corrida quase impossível de ser vencida.
Para que as empresas possam acompanhar este ritmo frenético de inovação no setor de crédito, a DATAHOLICS funciona como uma extensão da operação, dando a flexibilidade dos times de crédito e TI a terem acesso às tecnologias emergentes, sem perderem o foco nas inúmeras tarefas especializadas que o negócio principal exige, e que a companhia já possui excelência.
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Aumento da Boa Clientela da empresa
Uma análise de risco de crédito que vai além do comum, usando Inteligência Artificial e Dados aberto que representam melhor a população observada, levará a empresa ou instituição a enxergar os clientes de forma diferente da concorrência, aprovando bons clientes que são negados pelos competidores, e rejeitando os maus clientes que outras empresas consideram bons.
Com a confiança nos resultados do Modelo de Crédito turbinado com dados, o aumento das cessões de crédito levarão a empresa a conquistar uma boa clientela de forma massiva, que irá ajudar toda a corporação prosperar.
